Η ASIC (Αυστραλιανή Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και Επενδύσεων) κίνησε νομικές διαδικασίες κατά της Binance Australia Derivatives. Η Επιτροπή κατηγόρησε την πλατφόρμα για εσφαλμένη ταξινόμηση των επενδυτών και τους στέρησε από βασικές προστασίες των καταναλωτών.
Μεταξύ Ιουλίου 2022 και Απριλίου 2023, η Binance κατέταξε περισσότερους από 500 πελάτες λιανικής—83% της βάσης πελατών της στην Αυστραλία—ως επενδυτές χονδρικής, σύμφωνα με τη δήλωση της εταιρείας.
Σύμφωνα με τη ρυθμιστική αρχή, η δήλωση της Τετάρτης αποκάλυψε ότι αυτό το σφάλμα στέρησε από αυτούς τους επενδυτές σημαντικές νομικές προστασίες που παρέχει η αυστραλιανή χρηματοοικονομική νομοθεσία και τους εξέθεσε προϊόντα υψηλού κινδύνου.
Σύμφωνα με την αυστραλιανή νομοθεσία, οι πελάτες των καταστημάτων λιανικής δικαιούνται προστασία των καταναλωτών, όπως Δήλωση Αποκάλυψης Προϊόντος (PDS), Προσδιορισμός Αγοράς Στόχου ("TMD") και πρόσβαση σε ένα σύστημα εσωτερικής επίλυσης διαφορών.
Το PDS περιγράφει τα οφέλη και τους κινδύνους που σχετίζονται με τα χρηματοοικονομικά προϊόντα. Ένα TMD διασφαλίζει ότι προσφέρονται προϊόντα μόνο σε κατάλληλους πελάτες.
Η ASIC ισχυρίζεται ότι η Binance απέτυχε να εφαρμόσει αυτές τις διασφαλίσεις. Αυτό επέτρεψε στους πελάτες να συμμετέχουν σε πολύπλοκα και κερδοσκοπικά παράγωγα κρυπτογράφησης χωρίς την υποστήριξη που χρειάζονταν.
Η Binance κατηγορείται από την αυστραλιανή ρυθμιστική αρχή για παραβίαση πολλαπλών υποχρεώσεων, συμπεριλαμβανομένου του ότι πρέπει να λειτουργεί με ειλικρίνεια και αποτελεσματικότητα βάσει της Αυστραλιανής Άδειας Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της.
Η ASIC έχει επίσης χρεώσει την πλατφόρμα ότι δεν εκπαιδεύει επαρκώς τους υπαλλήλους της και παραβιάζει τους όρους αδειοδότησης.
Η Binance, ισχυρίστηκε επίσης, δεν κατάφερε να προσφέρει την απαραίτητη προστασία στους επενδυτές. Σύμφωνα με αναφορές, το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης αποζημίωσε τους πελάτες που επλήγησαν από το hack με 13 εκατομμύρια δολάρια μεταξύ 2023 και 2024.
Η ομάδα μας εντόπισε έναν μικρό αριθμό Αυστραλών χρηστών που ταξινομήθηκαν εσφαλμένα ως «Χονδρέμποροι Επενδυτές» στο Binance.
Ήμασταν υποχρεωμένοι να κλείσουμε αμέσως θέσεις παραγώγων σύμφωνα με την αυστραλιανή νομοθεσία.
— Binance (@binance) 23 Φεβρουαρίου 2023
Binance Compliance Systems – Sarah Court, Αντιπρόεδρος της ASIC. «Θλιβερά ανεπαρκής», Η εσφαλμένη ταξινόμηση εκθέτει τους πελάτες σε κερδοσκοπικά χρηματοοικονομικά προϊόντα υψηλού κινδύνου, χωρίς την κατάλληλη προστασία.
"Τα προϊόντα παράγωγων κρυπτονομισμάτων είναι εγγενώς επικίνδυνα και πολύπλοκα, επομένως είναι σημαντικό οι πελάτες λιανικής να ταξινομούνται σωστά", είπε το Court. "Αυτές οι ταξινομήσεις διασφαλίζουν ότι λαμβάνουν την απαιτούμενη προστασία των καταναλωτών και τις πληροφορίες που απαιτούνται για τη λήψη μιας τεκμηριωμένης επενδυτικής απόφασης."
Ως απάντηση σε αυτές τις παραβιάσεις, η ASIC επιδιώκει κυρώσεις, δηλώσεις και αρνητικές εντολές δημοσιότητας.
Τον περασμένο Απρίλιο, η ASIC ακύρωσε την άδεια λειτουργίας για τα Παράγωγα Binance Australia, μετά από μια «Στοχευμένη αναθεώρηση» της Binance που ξεκίνησε τον Φεβρουάριο.
Η αναθεώρηση ξεκίνησε όταν η Binance παραδέχτηκε δημόσια ότι είχε σφάλμα κατάταξης πελατών στο Twitter, γράφοντας «Σύμφωνα με τον αυστραλιανό κανονισμό, έπρεπε να ενημερώσουμε αυτούς τους χρήστες και να κλείσουμε οποιαδήποτε από τις δικές τους θέσεις παραγώγων με άμεση ισχύ».
"Δεν έχει αναφέρει ακόμη αυτά τα θέματα στην ASIC σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της βάσει της Αυστραλιανής Άδειας Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της", είπε ο εκπρόσωπος της ASIC στους δημοσιογράφους ότι Αποκρυπτογράφηση.
Τον Ιούλιο του 2023, η αυστραλιανή ρυθμιστική αρχή φέρεται να διεξήγαγε έρευνες στα τοπικά γραφεία του χρηματιστηρίου στο πλαίσιο της έρευνάς της για την πλέον ανενεργή τοπική επιχείρηση παραγώγων του χρηματιστηρίου.
Η ASIC αυξάνει τον έλεγχο της κρυπτογράφησης. Την περασμένη εβδομάδα, η υπηρεσία επέβαλε πρόστιμο 5.1 εκατομμυρίων δολαρίων στον τοπικό χειριστή της Kraken για παράνομη προσφορά συναλλαγών περιθωρίου σε πελάτες λιανικής.
Η ASIC παρουσίασε το έγγραφο διαβούλευσης INFO 225 ως μέρος της ρυθμιστικής της πρωτοβουλίας αυτόν τον μήνα. Η ASIC θα συλλέγει σχόλια από το κοινό μέχρι τα τέλη Φεβρουαρίου 2025. Νέα καθοδήγηση θα πρέπει να κυκλοφορήσει αργότερα εντός του έτους.
Η Stacy Elliott είναι η συντάκτρια.