Η Aave έχει μετατραπεί σε ξεχωριστή θέση στην αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi). Με βάση τον Stani Kulechov το 2017, η Aave ξεκίνησε ως ETHLend νωρίτερα από την αλλαγή επωνυμίας και την επανάσταση στο DeFi.
Οι ξεχωριστές επιλογές της Aave, όπως τα δάνεια έκτακτης ανάγκης, επιτρέπουν ανώτερες νομισματικές μεθόδους χωρίς εξασφαλίσεις. Η Λειτουργία Υπερβολικής Αποτελεσματικότητας βελτιστοποιεί τον δανεισμό της ενέργειας, εξασφαλίζοντας στους πελάτες ότι θα αξιοποιήσουν ουσιαστικά το μέγιστο από τα υπάρχοντά τους. Ισχυρά μέτρα ασφαλείας, μαζί με αυστηρούς ελέγχους και εφαρμογές επιβράβευσης σφαλμάτων, εφαρμόζονται εξίσου αποτελεσματικά.
Διοικείται από τον όμιλο μέσω του διακριτικού AAVE, η Aave εξελίσσεται με είσοδο από τους πελάτες της, εγγυώντας τη διαφάνεια και την ένταξη.
Καθώς προχωράμε βαθύτερα σε αυτήν την αξιολόγηση της Aave, θα εξετάσουμε τις επιλογές, τα πρωτόκολλα ασφαλείας και το μανεκέν διακυβέρνησης.
Τι είναι το Aave
Το Aave είναι ένα DeFiprotocol που επιτρέπει στους πελάτες να δανείζουν και να δανείζονται χωρίς να χρειάζονται κεντρικό μεσάζοντα. Βασισμένο από τον Stani Kulechov το 2017 ως ETHLend και μετονομάστηκε σε Aave το 2018, το αναγνωριστικό "Aave" σημαίνει "φάντασμα" στα φινλανδικά, συμβολίζοντας την αποστολή του να δημιουργήσει ένα ανοιχτό, σαφές νομισματικό σύστημα.
Η Aave χρησιμοποιεί ένα πρωτόκολλο που βασίζεται στο Ethereum. Οι δανειστές καταθέτουν τα κρυπτονομίσματα τους σε πισίνες ρευστότητας για να κερδίσουν την περιέργεια, ενώ οι οφειλέτες παρέχουν εξασφαλίσεις που υπερβαίνουν την ποσότητα των στεγαστικών δανείων για να διατηρήσουν τη σταθερότητα και την ασφάλεια του συστήματος.
Η Aave βοηθά μια ποικιλία κρυπτονομισμάτων, επιτρέποντάς της να δημιουργήσει μια διαφορετική καταναλωτική βάση. Μια λειτουργία που ξεχωρίζει είναι τα "αστραπιαία δάνεια", τα οποία επιτρέπουν στους πελάτες να δανείζονται αντικείμενα χωρίς εξασφάλιση εάν η υποθήκη εξοφληθεί εντός του παρόμοιου μπλοκ συναλλαγών. Αυτή η καινοτομία έχει επιτρέψει εναλλακτικές λύσεις για arbitrage, ανταλλαγή εξασφαλίσεων και διαφορετικές ανώτερες μεθόδους αγοράς και πώλησης.
Η διακυβέρνηση της Aave αντιμετωπίζεται από μια αποκεντρωμένη αυτόνομη ομάδα (DAO). Οι κάτοχοι διακριτικών της AAVE προτείνουν και ψηφίζουν προσαρμογές πρωτοκόλλου, διασφαλίζοντας ότι η πλατφόρμα εξελίσσεται σύμφωνα με τις επιδιώξεις του ομίλου.
Η πλήρης αξία της Aave locked (TVL) ξεπέρασε τα 11 δισεκατομμύρια δολάρια στα μέσα του 2024. Η επιτυχία του οδήγησε στην εκδήλωση συμπληρωματικών υπηρεσιών, αντίστοιχων με το Aavegotchi, ένα άθλημα που βασίζεται σε blockchain, και το Aave Professional, μια πλατφόρμα για θεσμικούς εμπόρους.
Η αφοσίωση της Aave στην ασφάλεια συνίσταται σε κοινούς ελέγχους και συνεργασίες με εταιρείες υψηλής ασφάλειας. Τα ισχυρά μέτρα ασφαλείας και οι σαφείς λειτουργίες του το έχουν κερδίσει ως μια αξιόπιστη και ασφαλή πλατφόρμα DeFi. Σε έναν κόσμο όπου το μέρος "με μεγάλη δύναμη έρχεται μεγάλη ευθύνη", η Aave παίρνει τη λειτουργία της αυστηρά.
Πώς λειτουργεί το Aave;
Η Aave λειτουργεί ως ένα αποκεντρωμένο νομισματικό σύστημα, που επιτρέπει στους ανθρώπους να δανείζουν και να δανείζονται ψηφιακά αντικείμενα χωρίς κυβέρνηση. Οι δανειστές κερδίζουν περιέργεια στις καταθέσεις τους, ενώ οι οφειλέτες πληρώνουν περιέργεια στα ταμεία εισόδου. Αυτό το μέρος διερευνά πώς λειτουργεί το Aave, επισημαίνοντας βασικές επιλογές και βελτιώσεις.
Οι βασικές λειτουργίες της Aave περιστρέφονται γύρω από τον δανεισμό και τον δανεισμό. Οι πελάτες καταθέτουν τα κρυπτονομίσματα τους σε πισίνες ρευστότητας, μετατρέπονται σε δανειστές και αυτές οι πισίνες μπορούν να βρεθούν για να δανειστούν διαφορετικοί πελάτες. Τα επιτόκια δανεισμού και δανεισμού αποφασίζονται αλγοριθμικά με βάση κυρίως την προσφορά και τη ζήτηση. Για παράδειγμα, εάν η ζήτηση για δανεισμό ενός περιουσιακού στοιχείου είναι υπερβολική, το επιτόκιο θα αυξηθεί, ενθαρρύνοντας επιπλέον πελάτες να καταθέσουν αυτό το περιουσιακό στοιχείο.
Ο δανεισμός στο Aave είναι εύκολος. Οι πελάτες καταθέτουν τα υπάρχοντά τους στις πισίνες ρευστότητας της Aave και κερδίζουν την περιέργεια με την πάροδο του χρόνου. Αυτή η πορεία μοιάζει πολύ με την περιέργεια εισοδήματος σε έναν χρηματοοικονομικό λογαριασμό ταμιευτηρίου στη συμβατική χρηματοδότηση, ωστόσο με αναμφίβολα μεγαλύτερες αποδόσεις ως αποτέλεσμα της δυναμικής φύσης του DeFi. Τα κατατεθέντα αντικείμενα μετατρέπονται σε μάρκες, τα οποία συγκεντρώνουν περιέργεια σε πραγματικό χρόνο και θα εξαργυρωθούν σε οποιοδήποτε επίπεδο.
Ο δανεισμός από την Aave απαιτεί από τους πελάτες να προσφέρουν εξασφαλίσεις που υπερβαίνουν την αξία της υποθήκης. Αυτή η υπερβολική εξασφάλιση διασφαλίζει τη φερεγγυότητα του συστήματος και μειώνει τον κίνδυνο αθέτησης υποχρεώσεων. Οι οφειλέτες μπορούν να επιλέξουν μεταξύ ασφαλών και μεταβλητών επιτοκίων, διαχειριζόμενοι τη δημοσιότητά τους μέχρι την αστάθεια της αγοράς. Οι ασφαλείς χρεώσεις παρουσιάζουν προβλεψιμότητα, ενώ οι μεταβλητές χρεώσεις θα μπορούσαν ενδεχομένως να παρέχουν οικονομική εξοικονόμηση τιμών όταν οι συνθήκες της αγοράς είναι ευνοϊκές.
Τα στιγμιαία δάνεια επιτρέπουν στους πελάτες να δανείζονται αντικείμενα χωρίς να προσφέρουν εξασφαλίσεις, εφόσον η υποθήκη εξοφλείται εντός του παρόμοιου μπλοκ συναλλαγών. Αυτή η χαρακτηριστική λειτουργία επιτρέπει εκλεπτυσμένες νομισματικές μεθόδους ισοδύναμες με αρμπιτράζ, ανταλλαγή εξασφαλίσεων και αυτορρευστοποίηση. Τα δάνεια flash επιδεικνύουν την αφοσίωση της Aave στην καινοτομία και την προσαρμοστικότητα.
Διαχείριση Απειλών
Η Aave χρησιμοποιεί μια σειρά από μηχανισμούς διαχείρισης κινδύνου για την προστασία των πελατών και τη διατήρηση της ακεραιότητας της πλατφόρμας. Η υπερβολική εξασφάλιση διασφαλίζει ότι οι οφειλέτες παρουσιάζουν τιμή εξασφαλίσεων μεγαλύτερη από την ποσότητα της υποθήκης, επικαλύπτοντας πιθανές ζημίες. Εάν η αξία των εξασφαλίσεων ενός δανειολήπτη πέσει κάτω από ένα σίγουρο όριο, η θέση του ρευστοποιείται ρομποτικά για να αποπληρώσει το στεγαστικό δάνειο, διατηρώντας τη φερεγγυότητα του συστήματος. Επιπλέον, ένα μέρος της περιέργειας που πληρώνουν οι οφειλέτες κατανέμεται σε ένα αποθεματικό ταμείο, το οποίο μπορεί να καλύπτει ξαφνικές απώλειες ή ανθυγιεινό χρέος.
Προμήθεια στην Aave
Όσον αφορά την παροχή αντικειμένων στο Aave, ένα από τα πολλά βασικά πλεονεκτήματα είναι η μεγάλη ποικιλία υποστηριζόμενων αντικειμένων της πλατφόρμας. Η Aave παρουσιάζει επιλογές δανεισμού και δανεισμού για μια πολύ μεγαλύτερη λίστα ελέγχου αντικειμένων σε σύγκριση με αντιπάλους όπως το Compound. Αυτό είναι ιδιαίτερα χρήσιμο για πελάτες που κατέχουν ένα διαφορετικό χαρτοφυλάκιο altcoin που επιθυμούν να κερδίσουν την περιέργειά τους.
Επιπλέον, η Aave λειτουργεί σε μια σειρά από δίκτυα blockchain ισοδύναμα με τα Avalanche, Fantom και Polygon, επιδεικνύοντας τη διαλειτουργικότητα και την ευελιξία της στο εξελισσόμενο πανόραμα DeFi.
Μάθετε πώς να παρέχετε αντικείμενα στο Aave
Η προμήθεια στο Aave είναι αρκετά απλή:
1. Join Your Pockets: Οι πελάτες θέλουν να συνδέσουν μια κατάλληλη θήκη αντίστοιχη με το MetaMask ή το Ledger στην πλατφόρμα Aave.
2. Αντικείμενα κατάθεσης: Μετά τη σύνδεση, οι πελάτες επιλέγουν το περιουσιακό στοιχείο που θέλουν να παράσχουν και καθορίζουν την ποσότητα που θα καταθέσουν. Στη συνέχεια, τα κατατεθέντα αντικείμενα μεταφέρονται στα κολυμβητήρια ρευστότητας της Aave.
3. Αποκτήστε aTokens: Οι πελάτες λαμβάνουν aTokens, τα οποία συγκεντρώνουν περιέργεια σε πραγματικό χρόνο. Για παράδειγμα, η παροχή DAI σας παρέχει aDAI. Αυτά τα διακριτικά δηλώνουν το μερίδιο του καταναλωτή στη δεξαμενή ρευστότητας και θα εξαργυρωθούν ανά πάσα στιγμή.
4. Κερδίστε το Curiosity: Τα επιτόκια αποφασίζονται αλγοριθμικά με βάση κυρίως την προσφορά και τη ζήτηση. Η μεγαλύτερη ζήτηση για δανεισμό ενός περιουσιακού στοιχείου θα αυξήσει το επιτόκιο του, δίνοντας κίνητρα σε επιπλέον πελάτες να παρέχουν αυτό το περιουσιακό στοιχείο.
Ας ανακαλύψουμε αυτό το πρόσθετο με τη βοήθεια ενός παράδειγμα:
Ας υποθέσουμε ότι μπορεί να έχετε 1,000 USDT και αποφασίσετε να το παρέχετε στην Aave. Ακριβώς εδώ είναι ο τρόπος που λειτουργεί:
- Ενώστε τις τσέπες σας στην πλατφόρμα Aave.
- Επιλέξτε USDT και καταθέστε 1,000 USDT στη δεξαμενή ρευστότητας της Aave.
- Αποκτήστε aUSDT, που είναι έντοκα διακριτικά.
- Με την πάροδο του χρόνου, η σταθερότητά σας στο aUSDT θα βελτιώνεται καθώς κερδίζετε την περιέργεια.
Η Total, η εντατική βοήθεια περιουσιακών στοιχείων της Aave, η απόδοση πολλών αλυσίδων και η φιλική προς τον χρήστη διεπαφή την καθιστούν μια ανώτερη εναλλακτική λύση για αυτούς που επιδιώκουν να κερδίσουν την περιέργεια για τις διαθέσεις κρυπτονομισμάτων τους.
Δανεισμός στην Ααβ
Η ξεχωριστή λειτουργία της Aave είναι η βοήθειά της για δάνεια έκτακτης ανάγκης, τα οποία επιτρέπουν στους πελάτες να δανείζονται αντικείμενα χωρίς να προσφέρουν καμία εγγύηση, εφόσον η υποθήκη εξοφλείται εντός του παρόμοιου μπλοκ συναλλαγών.
Αυτό επιτρέπει εκλεπτυσμένες νομισματικές μεθόδους όπως το arbitrage και η ανταλλαγή εξασφαλίσεων. Επιπλέον, η Aave χρησιμοποιεί ένα μανεκέν κινδύνου ενός περιουσιακού στοιχείου, που εγγυάται {ότι μια συντριβή σε ένα μεμονωμένο περιουσιακό στοιχείο επηρεάζει αποκλειστικά αυτό το περιουσιακό στοιχείο. Χρησιμοποιεί επιπλέον ένα σύστημα εκκαθάρισης βασισμένο σε πρωτόκολλο, το οποίο μπορεί να καταλήξει σε μείωση των κυρώσεων για τους οφειλέτες.
Ο δανεισμός στην Aave λειτουργεί ακριβώς όπως η παροχή:
- Join Your Pockets: Οι πελάτες θέλουν να τοποθετήσουν κατάλληλες τσέπες.
- Εξασφάλιση κατάθεσης: Για να δανειστούν αντικείμενα, οι πελάτες θα πρέπει πρώτα να καταθέσουν ασφάλεια που υπερβαίνει την αξία της υποθήκης. Αυτή η υπερβολική εξασφάλιση διασφαλίζει τη φερεγγυότητα του συστήματος και μειώνει τον κίνδυνο αθέτησης υποχρεώσεων. Η απαιτούμενη ασφάλεια βασίζεται στην αναλογία Υποθήκης προς Αξία (LTV) του περιουσιακού στοιχείου.
- Επιλέξτε Επιλογές δανεισμού: Μετά την κατάθεση εξασφαλίσεων, οι πελάτες επιλέγουν το περιουσιακό στοιχείο που θα δανειστούν από υποστηριζόμενα κρυπτονομίσματα.
- Επιβεβαιώστε τη Συναλλαγή Δανεισμού: Οι πελάτες επαληθεύουν τις φράσεις συναλλαγής. Τα δανεικά αντικείμενα μεταφέρονται στις τσέπες του καταναλωτή και η περιέργεια αρχίζει να συγκεντρώνεται. Εάν η αξία της εξασφάλισης πέσει κάτω από ένα όριο, το μέρος ρευστοποιείται ρομποτικά για την εξόφληση της υποθήκης.
Ας ρίξουμε μια ματιά σε αυτό με τη βοήθεια ενός παράδειγμα.
Ας υποθέσουμε ότι μπορεί να έχετε 2 ETH και πρέπει να δανειστείτε USDT. Ακριβώς εδώ είναι ο τρόπος που λειτουργεί:
- Ενώστε τις τσέπες σας στην πλατφόρμα Aave.
- Καταθέστε 2 ETH ως εξασφάλιση. Εάν η αναλογία LTV για το ETH είναι 75%, μπορείτε να δανειστείτε έως και 1.5 ETH τιμή USDT.
- Επιλέξτε USDT από τα υποστηριζόμενα αντικείμενα και επιλέξτε μεταξύ ενός ασφαλούς ή μεταβλητού επιτοκίου.
- Επιβεβαιώστε τη συναλλαγή για να αποκτήσετε USDT στις τσέπες σας. Με την πάροδο του χρόνου, θα συγκεντρώσετε την περιέργεια για τη δανεισμένη ποσότητα κυρίως με βάση την επιλεγμένη τιμή.
Επισκόπηση Aave V3
Τον Ιανουάριο του 2022, η Aave κυκλοφόρησε το τεχνικό χαρτί για το Aave V3, ενισχύοντας επιλογές όπως τα aTokens και οι μόδες επιτοκίων για να ενισχύσει τη μέγιστη ρευστότητά της 30 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Το V3 στοχεύει σε 4 βασικούς τομείς:
- Αποτελεσματικότητα κεφαλαίου: Αυξανόμενο εισόδημα για τους δανειστές και επιτρέποντας στους οφειλέτες να υποθηκεύσουν επιπλέον προς την ίδια εξασφάλιση βελτιστοποιώντας τον δανεισμό ενέργειας, μειώνοντας τις υπερβολικές τιμές της βενζίνης στο δίκτυο Ethereum και ελαχιστοποιώντας τον διαχωρισμό ρευστότητας.
- Ασφάλεια πρωτοκόλλου: Εφαρμογή ανώτερων μηχανισμών προστασίας για την προστασία από απειλές όπως η άπειρη κοπή και η χειραγώγηση του χρησμού.
- Αποκέντρωση: Τροποποίηση του πλαισίου διακυβέρνησης για να περιορίσει το gatekeeping, πουλώντας ένα επιπλέον χωρίς αποκλεισμούς οικοσύστημα.
- Εμπειρογνωμοσύνη Καταναλωτή: Ενίσχυση απρόσκοπτης διασταυρούμενης αξίας και μεταφοράς ρευστότητας για μια επιπλέον διαισθητική και προσβάσιμη πλατφόρμα.
Το Aave V3 διασφαλίζει την ανταγωνιστικότητα και τη συνάφεια του πρωτοκόλλου εντός της εξελισσόμενης περιοχής DeFi.
Η Aave V3 λάνσαρε νέες επιλογές και βελτιώσεις με στόχο τη βελτίωση της αποτελεσματικότητας και της τεχνογνωσίας των καταναλωτών. Οι βασικές αναβαθμίσεις περιλαμβάνουν:
Πύλη
Η Aave δραστηριοποιείται σε διάφορες αγορές, μαζί με:
- Ethereum
- Αισιοδοξία
- Μήτις
- Διαιτησία
- AMM
- Πολύγωνο
- Χιονοστιβάδα
- σολάριουμ
Η λειτουργία Portal στο Aave V3 επιτρέπει διασταυρούμενη ρευστότητα χρησιμοποιώντας γέφυρες που υποστηρίζονται από τη διακυβέρνηση όπως το Connext και το Hop Protocol. Επιτρέπει στους πελάτες να παρέχουν εξασφαλίσεις σε μια κοινότητα, ισοδύναμη με το Ethereum, και να δανείζονται κεφάλαια από την άλλη, όπως το Arbitrum ή το Polygon. Η Πύλη το επιτυγχάνει αυτό με την καύση aTokens στην αλυσίδα εφοδιασμού και την κοπή ίσης ποσότητας στην αλυσίδα του σημείου διακοπών, διευκολύνοντας την απρόσκοπτη διασταυρούμενη κυκλοφορία ρευστότητας.
Λειτουργία αποτελεσματικότητας (eMode)
Η Λειτουργία Αποτελεσματικότητας (eMode) στο Aave V3 βελτιστοποιεί τις παραμέτρους κινδύνου για τους οφειλέτες που χρησιμοποιούν συσχετισμένα ψηφιακά αντικείμενα ως εγγύηση, που ισοδυναμούν με εντελώς διαφορετικά stablecoin ή σχετικά διακριτικά όπως ETH και stETH.
Αναγνωρίζοντας την προβλέψιμη μεταβλητότητα αυτών των συσχετισμένων αντικειμένων, το eMode παρακάμπτει τους συνήθεις υπολογισμούς της Aave για το LTV, την περιέργεια και τη ρευστοποίηση. Αυτό επιτρέπει στους πελάτες να δανείζονται επιπλέον κεφάλαια από την ίδια εξασφάλιση, αυξάνοντας την αποτελεσματικότητα του κεφαλαίου έως και 23% σε ενδεχόμενα όπως το stablecoin eMode.
Διαφορετικές βελτιώσεις
Το Aave V3 αποτελείται από μια σειρά από διαφοροποιημένες βελτιώσεις:
- Λειτουργία απομόνωσης: Εγκρίνει νέα μάρκες ως εγγύηση με ανώτατο όριο χρέους και περιορίζει την είσοδο σε stablecoins.
- Siled δανεισμός: Περιορίζει τον δανεισμό διαμορφωμένων αντικειμένων σε δάνεια συγκεκριμένου ατόμου, εμποδίζοντάς τα να συμπεριληφθούν σε ένα καλάθι με δανεικά αντικείμενα.
- Παροχή και δανεισμός ανώτατων ορίων: Επιτρέπει στους διορισμένους διαχειριστές να ορίζουν ανώτατα όρια σε συγκεκριμένες θέσεις προσώπων.
Εξόφληση με aTokens: Επιτρέπει στους πελάτες να αποπληρώσουν δάνεια χρησιμοποιώντας aTokens εάν το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο είναι κλειδωμένο εντός της ομάδας ρευστότητας. - Ρυθμιζόμενες ανταμοιβές: Βοηθά έναν αριθμό ανταμοιβών ανά διακριτικό και επιτρέπει στους πελάτες να λένε ανταμοιβές σε εντελώς διαφορετικούς λογαριασμούς ή έναν αριθμό μορφών ανταμοιβών σε μία μόνο συναλλαγή.
- Μέσο μετανάστευσης: Προσφέρει μια συσκευή για τη μετάβαση θέσεων από το V2 στο V3, συνοψίζοντας τις παραμέτρους κινδύνου για τη λήψη αποφάσεων με γνώσεις.
GHO Stablecoin
Το GHO Stablecoin είναι το εγγενές αποκεντρωμένο stablecoin της Aave, σχεδιασμένο για να παρέχει σταθερότητα και ρευστότητα εντός του οικοσυστήματος της Aave. Προσδεδεμένη στο αμερικανικό νόμισμα, η GHO προσφέρει ένα αξιόπιστο μέσο αλλαγής και πωλητή λιανικής αξίας για τους πελάτες που συμμετέχουν στο πρωτόκολλο Aave. Αυτό το μέρος διερευνά τις βασικές ιδέες, τους μηχανισμούς και τα πλεονεκτήματα του GHO Stablecoin.
Το GHO κόβεται προς ποικίλες παράπλευρες ποικιλίες εντός του πρωτοκόλλου Aave. Οι πελάτες μπορούν να κόψουν GHO καταθέτοντας περιουσιακά στοιχεία στις πισίνες ρευστότητας της Aave, διασφαλίζοντας ότι το stablecoin έχει απόλυτη υποστήριξη και υπερασφάλιση. Αυτός ο μηχανισμός διατηρεί τη σταθερότητα και την αξία του GHO, διασφαλίζοντας ότι παραμένει συνδεδεμένη με το αμερικανικό νόμισμα.
Η σταθερότητα της GHO διατηρείται μέσω της αγοράς αρμπιτράζ. Εάν η αξία του GHO υπερβαίνει το 1 $, οι έμποροι θα έχουν έσοδα ανταλλάσσοντας το GHO με διαφορετικά stablecoins, ανεβάζοντας την αξία του ξανά στο 1 $. Εάν η αξία του GHO πέσει κάτω από $1, η εξόφληση του χρέους με GHO μετατρέπεται σε αξιόλογη, μειώνοντας την προσφορά του και εξυπηρετώντας για να αναζωογονηθεί το δέσιμο στο $1.
Κοπή και εξαγορά GHO
- Κοπή GHO: Οι πελάτες καταθέτουν αντικείμενα που πληρούν τις προϋποθέσεις στην Aave, διασφαλίζοντας ότι καλύπτουν ιδιαίτερες ανάγκες και ότι έχουν υπερβολική εξασφάλιση. Μόλις κατατεθούν, οι πελάτες μπορούν να κόψουν μάρκες GHO ανάλογα με την αξία της εξασφάλισης τους.
- Εξαγοράζοντας το GHO: Οι πελάτες μπορούν να εξαργυρώσουν το GHO αποπληρώνοντας το δανεισμένο stablecoin και ξεκλειδώνοντας τις εξασφαλίσεις τους. Αυτή η πορεία συνεπάγεται το κάψιμο των μαρκών GHO, τη μείωση της παροχής και τη διατήρηση της δέσμευσης του stablecoin στο αμερικανικό νόμισμα.
Εδώ αναφέρονται μερικά μόνο πλεονεκτήματα του stablecoin
- σταθερότητα: Η GHO διατηρεί μια ασφαλή αξία συνδεδεμένη με το αμερικανικό νόμισμα.
- Αποκέντρωση: Η GHO λειτουργεί χωρίς διαχείριση κεντρικών αρχών, αξιοποιώντας την αποκεντρωμένη υποδομή της Aave για διαφάνεια, ασφάλεια και πίστη.
- Εύρος εξασφαλίσεων: Το GHO θα κοπεί σε ποικίλες παράπλευρες ποικιλίες, μαζί με εντελώς διαφορετικά κρυπτονομίσματα που υποστηρίζονται από την Aave, ενισχύοντας την ευελιξία.
- Ενσωμάτωση με το Οικοσύστημα Aave: Το GHO ενσωματώνεται απρόσκοπτα στο Aave, επιτρέποντας τη χρήση του για δανεισμό, δανεισμό και συμμετοχή σε πισίνες ρευστότητας, ενισχύοντας τη χρησιμότητά του στο DeFi.
- Τεχνική χαμηλού κόστους: Οι πελάτες που ποντάρουν μάρκες AAVE εντός της Μονάδας Ασφαλείας (stkAAVE) λαμβάνουν μείωση στον δανεισμό GHO, προσφέροντας ένα επιπλέον κίνητρο.
- Εναλλακτικές λύσεις Arbitrage: Το GHO βοηθά εκλεπτυσμένες νομισματικές μεθόδους ισοδύναμες με αρμπιτράζ, παρέχοντας μεγαλύτερη αξία στους πελάτες.
Το GHO ενσωματώνει έναν αριθμό μηχανισμών διαχείρισης κινδύνου για να διασφαλίσει τη σταθερότητα και την ασφάλειά του:
- Υπερ-Εγγυήσεις: Κάθε stablecoin GHO υποστηρίζεται από επιπλέον αξία σε εξασφαλίσεις από το ίδιο το stablecoin, μειώνοντας τον κίνδυνο υποασφάλισης.
- Μηχανισμοί εκκαθάρισης: Εάν η αξία των εξασφαλίσεων πέσει κάτω από ένα όριο, ρευστοποιείται ρομποτικά για να διατηρηθεί η σταθερότητα του GHO και να συνδεθεί με το αμερικανικό νόμισμα.
- Διαφάνεια και Διακυβέρνηση: Το GHO λειτουργεί με διαφάνεια στο blockchain. Οι επιλογές διακυβέρνησης που σχετίζονται με το GHO γίνονται από τους κατόχους διακριτικών της AAVE, διασφαλίζοντας την αποκεντρωμένη διαχείριση και τη συμμετοχή των ομάδων.
- Διευκολυντές: Υπό τη διαχείριση του Aave DAO, οι διαμεσολαβητές παίζουν μια βασική λειτουργία στη διαχείριση των παροχών GHO και στην εγγύηση καθαρών λειτουργιών εντός του πρωτοκόλλου.
Το μονοπάτι προς την αποκέντρωση της Αβ
Το ταξίδι της Aave προς την αποκέντρωση ήταν ουσιαστικό για την εξέλιξή της, διασφαλίζοντας ότι το πρωτόκολλο παραμένει ανοιχτό, σαφές και διοικούμενο από την κοινότητα. Αυτό το μέρος διερευνά τα βήματα της Aave προς την αποκέντρωση, τους μηχανισμούς διακυβέρνησής της και τα πλεονεκτήματα αυτής της μεθόδου.
Το Aavenomics είναι το πλαίσιο της Aave για αποκέντρωση, διανέμοντας ενέργεια διακυβέρνησης και οικονομικά κίνητρα εντός του πρωτοκόλλου. Ο στόχος είναι να δημιουργηθεί ένα σύστημα όπου οι πελάτες διαχειρίζονται τη βελτίωση του πρωτοκόλλου και τις διαδικασίες λήψης αποφάσεων, διασφαλίζοντας ότι η Aave εξελίσσεται σύμφωνα με τη συλλογική φαντασία και προνοητικότητα του ομίλου.
Μηχανισμοί Διακυβέρνησης
Η Aave χρησιμοποιεί διάφορους μηχανισμούς διακυβέρνησης για να διατηρήσει την αποκέντρωση:
- Token ΑΑΒΕ: Κεντρική θέση στο μανεκέν διακυβέρνησης της Aave, οι κάτοχοι διακριτικών της AAVE μπορούν να προτείνουν και να ψηφίσουν προσαρμογές πρωτοκόλλου, που ισοδυναμούν με ενημερώσεις παραμέτρων κινδύνου και νέες καταχωρίσεις περιουσιακών στοιχείων. Αυτή η αποκεντρωμένη διακυβέρνηση διασφαλίζει ότι η διαχείριση του πρωτοκόλλου γίνεται από τους πελάτες του κάπως παρά από μια κυβέρνηση.
- Aave Enchancment Proposals (AIP): Τα AIP είναι η επίσημη πορεία για την πρόταση, τη συζήτηση και την εφαρμογή προσαρμογών στο πρωτόκολλο Aave. Οποιοσδήποτε κάτοχος διακριτικού AAVE μπορεί να υποβάλει ένα AIP, το οποίο εξετάζεται και ψηφίζεται από την ομάδα, διασφαλίζοντας τη διαφάνεια και αντικατοπτρίζει τη συλλογική βούληση των κατόχων διακριτικών.
- Ενότητες Διακυβέρνησης: Η Aave χρησιμοποιεί ενότητες διακυβέρνησης όπως το Governance Core, το Governance Technique και το Governance Timelock για να χειριστεί διάφορες δυνατότητες του πρωτοκόλλου. Αυτές οι ενότητες παίζουν ρόλο στην πρόταση, την ψηφοφορία και την εκτέλεση εξουσιοδοτημένων προτάσεων.
Βήματα προς την κατεύθυνση της Αποκέντρωσης
Η Aave έχει κάνει πολλά βήματα προς την κατεύθυνση της αποκέντρωσης:
- Προκαταρκτική διανομή και κίνητρα: Η προκαταρκτική διανομή των κουπονιών AAVE σχεδιάστηκε για να διαφημίσει την ευρεία κατοχή και τη συμμετοχή στη διακυβέρνηση. Κίνητρα όπως πονταρίσματα ανταμοιβών και εφαρμογές εξόρυξης ρευστότητας ενθαρρύνουν επιπλέον τη δέσμευση των καταναλωτών και τη μακροπρόθεσμη αφοσίωση στο πρωτόκολλο.
- Ποντάρισμα και Ασφάλεια: Ο μηχανισμός πονταρίσματος της Aave επιτρέπει στους κατόχους κουπονιών AAVE να ποντάρουν τα διακριτικά τους στο Security Module (SM), ένα αποκεντρωμένο ταμείο ασφαλιστικής κάλυψης που υπερασπίζεται το πρωτόκολλο έναντι ελλείψεων. Οι παίκτες κερδίζουν ανταμοιβές, ευθυγραμμίζοντας τις επιδιώξεις τους με την ασφάλεια και τη σταθερότητα της Aave.
- Αναβαθμίσεις πρωτοκόλλου: Η Aave έχει υποβληθεί σε διάφορες αναβαθμίσεις για την ενίσχυση της αποκέντρωσης και της απόδοσης. Κάθε βελτίωση, από το Aave V1 έως το V2 και τώρα το V3, έχει λανσάρει νέες επιλογές και βελτιώσεις, ενώ διατηρεί το μανεκέν διακυβέρνησης με γνώμονα την κοινότητα.
Token ΑΑΒΕ
Το διακριτικό AAVE είναι ένα βασικό μέρος του οικοσυστήματος Aave, το οποίο εξυπηρετεί ρόλους στη διακυβέρνηση, στο ποντάρισμα και στα κίνητρα των καταναλωτών. Ας υποβληθούμε συστηματικά στη χρήση του AAVE εντός του οικοσυστήματος Aave, των χαρακτηριστικών του και των λογικών πληροφοριών σχετικά με την αγορά και την αποθήκευση του AAVE.
Κάνει χρήση του AAVE εντός του οικοσυστήματος Aave
- Διακυβέρνηση: Το διακριτικό AAVE είναι κεντρικό στην αποκεντρωμένη διακυβέρνηση της Aave. Οι κάτοχοι διακριτικών μπορούν να προτείνουν και να ψηφίσουν προσαρμογές πρωτοκόλλου, που ισοδυναμούν με ενημερώσεις παραμέτρων κινδύνου και νέες καταχωρίσεις περιουσιακών στοιχείων, διασφαλίζοντας τη συμμετοχή της ομάδας στη βελτίωση της πλατφόρμας.
- Ποντάρισμα και Ασφάλεια: Οι κάτοχοι AAVE μπορούν να ποντάρουν τα κουπόνια τους στο Security Module (SM), ένα αποκεντρωμένο ταμείο ασφαλιστικής κάλυψης που έχει σχεδιαστεί για να προστατεύει το πρωτόκολλο από ελλείψεις και κινδύνους. Οι παίκτες κερδίζουν ανταμοιβές, ευθυγραμμίζοντας τις επιδιώξεις τους με τη μακροπρόθεσμη ασφάλεια και σταθερότητα της Aave.
- Κίνητρα: Οι μάρκες ΑΑΒΕ δίνουν κίνητρα σε προμηθευτές και οφειλέτες ρευστότητας. Παρέχοντας την AAVE ως ανταμοιβή, το πρωτόκολλο ενθαρρύνει επιπλέον πελάτες να παρέχουν και να δανείζονται αντικείμενα, ενισχύοντας τη συνολική ρευστότητα και τη δέσμευση.
Tokenomics της ΑΑΒΕ
Τα tokenomics του AAVE είναι δομημένα έτσι ώστε να διασφαλίζουν τη βιωσιμότητα και την αξία μέσα στο οικοσύστημα Aave:
- Πλήρης Παροχή: Η πλήρης παροχή της AAVE περιορίζεται στα 16 εκατομμύρια μάρκες, συμβάλλοντας στη διατήρηση της αξίας σταματώντας τον πληθωρισμό.
- Διανομή: Τα διακριτικά AAVE διανέμονται μέσω προκαταρκτικών ακαθάριστων πωλήσεων, ανταμοιβών πονταρίσματος και εφαρμογών εξόρυξης ρευστότητας, πώλησης αποκέντρωσης και ευρείας συμμετοχής διακυβέρνησης.
- Μηχανισμός Καύσης: Ένα μέρος των χρεώσεων του πρωτοκόλλου χρησιμοποιείται για την αγορά ξανά και την εγγραφή κουπονιών AAVE, μειώνοντας τη συνολική προσφορά με την πάροδο του χρόνου και αναμφίβολα αυξάνοντας την αξία.
- Ευθυγράμμιση κινήτρων: Η διανομή και η χρήση των κουπονιών AAVE έχουν σχεδιαστεί για να ευθυγραμμίσουν τις επιδιώξεις των κατασκευαστών, των stakers, των προμηθευτών ρευστότητας και των οφειλετών, προωθώντας ένα βιώσιμο οικοσύστημα.
Το μέρος για να αγοράσετε μάρκες AAVE
Τα διακριτικά AAVE μπορούν να βρεθούν σε μερικά από τα κύρια, καθιερωμένα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, ισοδύναμα με τα ακόλουθα:
- Binance
- Αλλαγή Coinbase
- Kraken
- KuCoin
Θα μπορείτε να διαθέτετε λιανικά τα κουπόνια AAVE σας σε μια συλλογή πορτοφολιών κρυπτογράφησης, που ισοδυναμούν με τσέπες Belief Pockets, MetaMask και Ledger {hardware}.
Aave Safety
Η ασφάλεια είναι πρωταρχικής σημασίας για οποιαδήποτε πλατφόρμα DeFi και η Aave έχει εφαρμόσει εντατικά μέτρα για να διασφαλίσει την ασφάλεια και την ακεραιότητα του πρωτοκόλλου της.
Καλοί έλεγχοι συμβολαίων
Τα λογικά συμβόλαια της Aave αυτοματοποιούν τον δανεισμό, τον δανεισμό και τις διαφορετικές συναλλαγές. Για να βεβαιωθεί ότι αυτές οι συμβάσεις είναι ασφαλείς, η Aave υποβάλλεται σε κοινούς ελέγχους από κορυφαίες εταιρείες ασφάλειας:
- Path of Bits: Διενεργεί έναν αριθμό ελέγχων των λογικών συμβολαίων της Aave, προσφέροντας λεπτομερείς μελέτες για την αντιμετώπιση τυχόν σημείων.
- Ανοίξτε το Zeppelin: Εστιάζει στην απόδοση και την ασφάλεια για την παροχή περαιτέρω διασφάλισης.
- Certora: Χρησιμοποιεί επίσημες στρατηγικές επαλήθευσης για να διερευνήσει τα συμβόλαια της Aave, αποδεικνύοντας την ορθότητα του κώδικα.
Εφαρμογές Bug Bounty
Η Aave λειτουργεί ένα συνεχιζόμενο πρόγραμμα επιβράβευσης σφαλμάτων για να δώσει κίνητρα στην εφεύρεση και την αναφορά τρωτών σημείων. Παρέχοντας ανταμοιβές σε ηθικούς χάκερ και ερευνητές ασφάλειας, η Aave αξιοποιεί την ευρύτερη ομάδα ασφάλειας για να ενισχύσει την ανθεκτικότητα του πρωτοκόλλου της. Συνεργάτες Immunefi με την Aave, παρέχοντας σημαντικές ανταμοιβές για τον εντοπισμό και την υπεύθυνη αποκάλυψη τρωτών σημείων ασφαλείας.
Ενότητες Ασφαλείας
Η Aave έχει εφαρμόσει μια σειρά από μονάδες ασφαλείας για να προστατεύει το πρωτόκολλο και τους πελάτες της από διάφορους κινδύνους:
- Μονάδα ασφαλείας (SM): Επιτρέπει στους κατόχους κουπονιών AAVE να ποντάρουν τα token τους ως internet ασφαλείας. Σε περίπτωση έλλειψης, τα πονταρισμένα μάρκες μπορούν να καλύψουν απώλειες, διασφαλίζοντας τη σταθερότητα της πλατφόρμας. Οι συντελεστές κερδίζουν ανταμοιβές για τη συνεισφορά τους.
- Διακυβέρνηση πρωτοκόλλου: Η αποκεντρωμένη διακυβέρνηση επιτρέπει στους κατόχους διακριτικών της AAVE να προτείνουν και να ψηφίσουν προσαρμογές, ενισχύοντας και διασφαλίζοντας το πρωτόκολλο. Αυτό διασφαλίζει ότι οι επιλογές ασφαλείας είναι σαφείς και επαναλαμβάνουν τη γνώση της ομάδας.
Αποκεντρωμένα δίκτυα Oracle
Η Aave χρησιμοποιεί αποκεντρωμένα δίκτυα oracle για να προσφέρει αξιόπιστες και απρόσβλητες πληροφορίες για τις δραστηριότητές της. Αυτοί οι χρησμοί παρέχουν βασικές πληροφορίες, ισοδύναμες με το κόστος περιουσιακών στοιχείων, επιτρέποντας σωστούς υπολογισμούς για δανεισμό και δανεισμό. Επιπλέον ενσωματώνει το Chainlink μαντεία για να ασφαλίσει τις τροφοδοσίες αξίας του, διασφαλίζοντας ότι οι πληροφορίες που χρησιμοποιούνται από την Aave είναι σωστές και απρόσβλητες σε χειραγώγηση.
Αντιμετώπιση περιστατικών
Η Aave διαθέτει μια πλήρη τεχνική αντιμετώπισης περιστατικών για την αντιμετώπιση πιθανών παραβιάσεων ασφάλειας. Αυτό αποτελείται από προκαθορισμένες διαδικασίες για την ανίχνευση, την αξιολόγηση και τον μετριασμό των περιστατικών, που εγγυώνται ταχεία και αποτελεσματική απάντηση στις απειλές. Ο Μηχανισμός Παύσης Έκτακτης Ανάγκης μπορεί να σταματήσει για λίγο τις λειτουργίες ως απάντηση σε μια απειλή για την ασφάλεια, επιτρέποντας στο προσωπικό να αντιμετωπίσει και να επιλύσει σημεία νωρίτερα από την επανέναρξη των κανονικών λειτουργιών.
Aave Επισκόπηση: Κλείσιμο Ιδέες
Η Aave έχει δημιουργήσει ένα ξεχωριστό τμήμα για τον εαυτό της εντός της περιοχής DeFi, παρέχοντας σύγχρονες επιλογές όπως δάνεια flash, λειτουργία υπερβολικής αποτελεσματικότητας και διαλειτουργικότητα πολλαπλών αλυσίδων που προσφέρουν στους πελάτες ευέλικτα μέσα για να ενισχύσουν τις νομισματικές τους μεθόδους.
Η ισχυρή αφοσίωση της πλατφόρμας στην ασφάλεια είναι προφανής μέσω κοινών ελέγχων, ενός προγράμματος επιβράβευσης σφαλμάτων και της ενότητας ασφαλείας, που εγγυάται ισχυρή ασφάλεια για τα κεφάλαια των καταναλωτών. Επιπλέον, το μανεκέν αποκεντρωμένης διακυβέρνησης της Aave ενδυναμώνει την ομάδα, διασφαλίζοντας τη διαφάνεια και τη λήψη αποφάσεων χωρίς αποκλεισμούς.
Παρ 'όλα αυτά, η Aave δεν έχει τις προκλήσεις της. Η πολυπλοκότητα των μέσων της θα είναι τρομακτική για τους νεοφερμένους και το εξελισσόμενο ρυθμιστικό πανόραμα παρουσιάζει πιθανά εμπόδια. Επιπλέον, η απαίτηση για υπερβολική εξασφάλιση αποτελεί συνήθως εμπόδιο για πελάτες με περιορισμένα αντικείμενα.
Τα δυνατά σημεία της Aave βρίσκονται στη σταθερή καινοτομία, τα ισχυρά μέτρα ασφαλείας και τη διακυβέρνηση με γνώμονα την κοινότητα. Αυτά τα χαρακτηριστικά τοποθετούν την Aave ως την πρώτη θέση στην περιοχή DeFi, εξισορροπώντας κάθε εναλλακτική και πρόκληση.
Συχνά Ζητούμενες Ερωτήσεις
Τι είναι το Aave;
Το Aave είναι ένα πρωτόκολλο αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) που επιτρέπει στους πελάτες να δανείζουν και να δανείζονται κρυπτονομίσματα χωρίς να χρειάζονται κεντρικό μεσάζοντα. Βασίστηκε από τον Stani Kulechov το 2017 ως ETHLend και μετονομάστηκε σε Aave το 2018, στοχεύει να δημιουργήσει ένα ανοιχτό, σαφές νομισματικό σύστημα.
Πώς λειτουργεί το Aave;
Η Aave λειτουργεί ως αποκεντρωμένο νομισματικό σύστημα όπου οι δανειστές καταθέτουν τα κρυπτονομίσματα τους σε πισίνες ρευστότητας για να κερδίσουν την περιέργεια, ενώ οι οφειλέτες παρέχουν εξασφαλίσεις που υπερβαίνουν την ποσότητα των στεγαστικών δανείων για να διατηρήσουν τη σταθερότητα και την ασφάλεια του συστήματος. Οι πελάτες μπορούν επίσης να επωφεληθούν από διακριτικές επιλογές όπως τα δάνεια flash και η Λειτουργία αποτελεσματικότητας (eMode).
Ποιες είναι οι σημαντικές βελτιώσεις στο Aave V3;
Το Aave V3 αποτελείται από μια σειρά από βελτιώσεις:
- Λειτουργία απομόνωσης: Εγκρίνει νέα μάρκες ως εγγύηση με ανώτατο όριο χρέους και περιορίζει την είσοδο σε stablecoins.
- Siled δανεισμός: Περιορίζει τον δανεισμό διαμορφωμένων αντικειμένων σε δάνεια συγκεκριμένων ατόμων.
- Παροχή και δανεισμός ανώτατων ορίων: Επιτρέπει στους διορισμένους διαχειριστές να ορίζουν ανώτατα όρια σε συγκεκριμένες θέσεις προσώπων.
- Εξόφληση με aTokens: Επιτρέπει στους πελάτες να αποπληρώσουν δάνεια χρησιμοποιώντας aTokens.
- Ρυθμιζόμενες ανταμοιβές: Βοηθά έναν αριθμό ανταμοιβών ανά διακριτικό και επιτρέπει στους πελάτες να λένε ανταμοιβές σε εντελώς διαφορετικούς λογαριασμούς ή έναν αριθμό μορφών ανταμοιβών σε μία μόνο συναλλαγή.
- Μέσο μετανάστευσης: Προσφέρει μια συσκευή για μετεγκατάσταση θέσεων από V2 σε V3.
Τι είναι το GHO Stablecoin;
Το GHO Stablecoin είναι το εγγενές αποκεντρωμένο stablecoin της Aave, σχεδιασμένο για να παρέχει σταθερότητα και ρευστότητα εντός του οικοσυστήματος της Aave. Συνδεδεμένη με το αμερικανικό νόμισμα, η GHO υποστηρίζεται απόλυτα και είναι υπερβολικά εξασφαλισμένη, διασφαλίζοντας τη σταθερότητα και την αξία της.
Το μέρος που μπορώ να αγοράσω μάρκες AAVE;
Τα διακριτικά AAVE θα αγοραστούν σε κύρια ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων ισοδύναμα με τα Binance, Coinbase Change, Kraken και KuCoin.