A ASIC (Comisión Australiana de Valores e Investimentos) iniciou procesos legais contra Binance Australia Derivatives. A comisión acusou á plataforma de clasificar erróneamente aos investidores e de privarlles das esenciais proteccións ao consumidor.
Entre xullo de 2022 e abril de 2023, Binance clasificou a máis de 500 clientes minoristas (o 83% da súa base de clientes australianos) como investidores por xunto, segundo o comunicado da axencia.
Segundo o regulador, o comunicado do mércores revelou que este erro privou a estes investidores das importantes proteccións legais previstas pola lei financeira australiana e expúxolles produtos de alto risco.
Segundo a lexislación australiana, os clientes das tendas de venda polo miúdo teñen dereito a proteccións para o consumidor, como unha Declaración de divulgación de produtos (PDS), unha determinación do mercado obxectivo (TMD) e un acceso a un sistema de resolución de disputas internas.
PDS describe os beneficios e riscos asociados aos produtos financeiros. Un TMD asegúrase de que só se ofrezan produtos aos clientes axeitados.
ASIC afirma que Binance non implementou estas garantías. Isto permitiu aos clientes participar en derivados criptográficos complexos e especulativos sen o apoio que necesitaban.
Binance é acusado polo regulador australiano de violar varias obrigas, incluíndo que debe operar de forma honesta e eficiente baixo a súa licenza de servizos financeiros australianos.
ASIC tamén acusou á plataforma de non formar adecuadamente aos seus empregados e de violar as súas condicións de licenza.
Binance, tamén se afirmou, non ofreceu as proteccións necesarias para os investimentos. Segundo os informes, o intercambio criptográfico compensou aos clientes afectados polo pirateo con 13 millóns de dólares entre 2023 e 2024.
O noso equipo identificou un pequeno número de usuarios australianos que foron clasificados incorrectamente como "Investimentos por xunto" en Binance.
Estivemos obrigados a pechar as posicións derivadas inmediatamente segundo a lei australiana.
— Binance (@binance) 23 de febreiro de 2023
Binance Compliance Systems - Sarah Court, vicepresidenta de ASIC. "lamentablemente inadecuada", a clasificación errónea expón aos clientes a produtos financeiros especulativos de alto risco, sen a protección adecuada.
"Os produtos derivados criptográficos son intrínsecamente arriscados e complexos, polo que é fundamental que os clientes minoristas se clasifiquen correctamente", dixo o Tribunal. "Esas clasificacións garanten que reciban as proteccións necesarias para o consumidor e a información necesaria para tomar unha decisión de investimento informada".
En resposta a estes incumprimentos, ASIC solicita sancións, declaracións e ordes de publicidade adversas.
O pasado mes de abril, o ASIC cancelou a licenza de operación de Binance Australia Derivatives, despois dunha "revisión dirixida" de Binance que comezou en febreiro.
A revisión desencadeouse despois de que Binance admitise publicamente un erro de clasificación de clientes en Twitter, escribindo "Segundo a normativa australiana, esixímonos informar a estes usuarios e pechar calquera das súas propias posicións derivadas con efecto inmediato".
"Aínda non informou estes asuntos a ASIC de acordo coas súas obrigas baixo a súa licenza de servizos financeiros australianos", dixo o portavoz de ASIC aos xornalistas que Descifrar.
En xullo de 2023, o regulador australiano realizou buscas nas oficinas locais da bolsa como parte da súa investigación sobre o agora desaparecido negocio de derivados locais da bolsa.
ASIC está aumentando o seu escrutinio da criptografía. A semana pasada, a axencia multou ao operador local de Kraken con 5.1 millóns de dólares por ofrecer ilegalmente comercio de marxes a clientes minoristas.
ASIC lanzou este mes o documento de consulta INFO 225 como parte da súa iniciativa reguladora. ASIC recollerá comentarios do público ata finais de febreiro de 2025. As novas orientacións deberían publicarse a finais dese ano.
Stacy Elliott é a editora.