ASIC-ը (Ավստրալիական արժեթղթերի և ներդրումների հանձնաժողով) դատական գործընթաց է սկսել Binance Australia Derivatives-ի դեմ: Հանձնաժողովը մեղադրել է պլատֆորմին ներդրողներին սխալ դասակարգելու և սպառողների հիմնական պաշտպանությունից զրկելու մեջ:
2022 թվականի հուլիսից մինչև 2023 թվականի ապրիլը Binance-ը դասակարգել է ավելի քան 500 մանրածախ հաճախորդների՝ իր ավստրալական հաճախորդների բազայի 83%-ը, որպես մեծածախ ներդրողներ, ասվում է գործակալության հայտարարության մեջ:
Կարգավորողի խոսքով՝ չորեքշաբթի օրվա հայտարարությունը ցույց է տվել, որ այս սխալը այս ներդրողներին զրկել է ավստրալական ֆինանսական օրենսդրությամբ նախատեսված կարևոր իրավական պաշտպանությունից և նրանց բացահայտել է բարձր ռիսկային արտադրանք:
Ավստրալիայի օրենսդրության համաձայն՝ մանրածախ խանութների հաճախորդներն իրավունք ունեն սպառողների պաշտպանություն, ինչպիսիք են՝ Ապրանքի բացահայտման հայտարարություն (PDS), թիրախային շուկայի որոշումը («TMD») և մուտք դեպի ներքին վեճերի լուծման համակարգ:
PDS-ն ուրվագծում է ֆինանսական ապրանքների հետ կապված օգուտներն ու ռիսկերը: TMD-ն ապահովում է, որ միայն համապատասխան հաճախորդներին առաջարկվեն ապրանքներ:
ASIC-ը պնդում է, որ Binance-ը չի կարողացել իրականացնել այս երաշխիքները: Սա թույլ տվեց հաճախորդներին ներգրավվել բարդ և սպեկուլյատիվ կրիպտոածանցյալների մեջ՝ առանց իրենց անհրաժեշտ աջակցության:
Binance-ը Ավստրալիայի կարգավորիչի կողմից մեղադրվում է բազմաթիվ պարտավորություններ խախտելու մեջ, ներառյալ այն, որ այն պետք է ազնիվ և արդյունավետ գործի իր Ավստրալական ֆինանսական ծառայությունների լիցենզիայի ներքո:
ASIC-ը նաև մեղադրել է պլատֆորմին իրենց աշխատակիցներին պատշաճ կերպով վերապատրաստելու և լիցենզավորման պայմանները խախտելու մեջ:
Ինչպես նաև պնդում էին, Binance-ը չկարողացավ ապահովել ներդրողների համար անհրաժեշտ պաշտպանությունը: Ըստ զեկույցների, կրիպտո փոխանակումը հաքերից տուժած հաճախորդներին փոխհատուցել է 13 միլիոն դոլար 2023-ից 2024 թվականներին:
Մեր թիմը հայտնաբերել է ավստրալացի օգտատերերի փոքր թվով, որոնք սխալ դասակարգվել են որպես «Մեծածախ ներդրողներ» Binance-ում:
Մենք պարտավոր էինք անմիջապես փակել ածանցյալ դիրքերը՝ համաձայն Ավստրալիայի օրենքի:
— Binance (@binance) 23 թվականի փետրվարի 2023
Binance-ի համապատասխանության համակարգեր – Սառա Քորթ, ASIC փոխնախագահ: «ցավալիորեն ոչ համարժեք», սխալ դասակարգումը հաճախորդներին ենթարկում է բարձր ռիսկային սպեկուլյատիվ ֆինանսական ապրանքների՝ առանց համապատասխան պաշտպանության:
«Ծպտյալ ածանցյալ արտադրանքը ի սկզբանե ռիսկային է և բարդ, ուստի շատ կարևոր է, որ մանրածախ հաճախորդները ճիշտ դասակարգվեն», - ասաց դատարանը: «Այդ դասակարգումները ապահովում են, որ նրանք ստանում են պահանջվող սպառողների պաշտպանությունը և անհրաժեշտ տեղեկատվություն՝ տեղեկացված ներդրումային որոշում կայացնելու համար»:
Ի պատասխան այս խախտումների՝ ASIC-ը պահանջում է տույժեր, հայտարարություններ և անբարենպաստ հրապարակային հրամաններ:
Անցյալ ապրիլին ASIC-ը չեղյալ հայտարարեց Binance Australia Derivatives-ի գործառնական լիցենզիան՝ փետրվարին սկսված Binance-ի «Թիրախային վերանայումից» հետո:
Վերանայումը սկսվել է այն բանից հետո, երբ Binance-ը հրապարակայնորեն խոստովանել է հաճախորդի սխալ դասակարգման սխալը Twitter-ում՝ գրելով. «Ըստ Ավստրալիայի կանոնակարգի՝ մեզնից պահանջվում էր տեղեկացնել այս օգտատերերին և անմիջապես փակել նրանց սեփական ածանցյալ դիրքերը»:
«Այն դեռ չի զեկուցել ASIC-ին այս հարցերի մասին՝ իր Ավստրալիայի ֆինանսական ծառայությունների լիցենզիայի համաձայն իր պարտավորություններին համապատասխան», - լրագրողներին ասաց ASIC-ի խոսնակը: Գաղտնազերծել
Հաղորդվում է, որ 2023 թվականի հուլիսին ավստրալական կարգավորիչը խուզարկություններ է իրականացրել բորսայի տեղական գրասենյակներում՝ բորսայի այժմ չգործող տեղական ածանցյալների բիզնեսի հետաքննության շրջանակներում:
ASIC-ը մեծացնում է կրիպտոների նկատմամբ իր վերահսկողությունը: Անցյալ շաբաթ գործակալությունը տուգանեց Kraken-ի տեղական օպերատորին 5.1 միլիոն դոլարով մանրածախ հաճախորդներին մարժա առևտուր անօրինական առաջարկելու համար:
ASIC-ն այս ամիս մեկնարկել է INFO 225 խորհրդատվական փաստաթուղթը՝ որպես իր կարգավորող նախաձեռնության մաս: ASIC-ը հանրային կարծիք կհավաքի մինչև 2025 թվականի փետրվարի վերջը: Նոր ուղեցույցը պետք է հրապարակվի այդ տարվա վերջին:
Սթեյսի Էլիոթը խմբագիրն է։