Kraken, skambju bil-kwartieri ġenerali tagħha f'San Francisco qed tiġi mmultata talli ħarġet faċilitajiet ta 'kreditu fl-Awstralja mingħajr permess.
L-għassies finanzjarju tal-Awstralja, il-Kummissjoni Awstraljana tat-Titoli u l-Investimenti, immultat lill-operatur lokali ta’ Kraken $5.1 miljun talli offra illegalment kummerċ ta’ marġni lill-klijenti bl-imnut. Il-piena ġiet imposta kontra Bit Trade, li tmexxi l-operazzjonijiet ta’ Kraken fil-pajjiż.
Ir-regolatur qal li aktar minn 1,100 klijent bl-imnut aċċessaw prodotti ta 'kummerċ ta' marġni ta 'riskju għoli fuq il-pjattaforma, u ma ġewx skrinjati sew.
B’mod kollettiv, dan wassal għal telf ta’ aktar minn $5 Miljuni. F’sentenza li tressqet lill-Qorti Federali tal-Awstralja nhar il-Ħamis, id-dettalji ta’ dawn l-investimenti kienu dettaljati.
"[…] Bit Trade mhuwiex meħtieġ li jipprepara TMD għall-Prodott minħabba li r-reġim DDO ma japplikax għal faċilitajiet ta 'kreditu użati għal skopijiet ta' investiment (jiġifieri, faċilitajiet ta 'kreditu użati biex jixtru jew ibiegħu assi kripto)," taqra l-opinjoni tas-sentenza. TK
Id-ditti finanzjarji huma meħtieġa jiddokumentaw is-suq fil-mira tagħhom (TMD) sabiex jidentifikaw lil min iservu. Jintuża wkoll bħala għodda għad-definizzjoni tal-istrateġija tad-distribuzzjoni ta' ditta. Din l-opinjoni tirreferi għad-DDO (obbligi ta’ disinn u distribuzzjoni), qafas li jġiegħel lill-kumpaniji jsegwu t-TMDs u jiżviluppawhom meta joffru prodotti finanzjarji bl-imnut.
Il-każ ma' Kraken jimmarka l-ewwel penali tal-ASIC li saret taħt ir-regoli tad-disinn u d-distribuzzjoni li ilhom fis-seħħ minn Ottubru 2021.
Flimkien, dawn ir-rekwiżiti jiffurmaw is-sistema tal-protezzjoni tal-konsumatur tal-Awstralja li tiżgura li l-prodotti finanzjarji jilħqu klijenti xierqa aktar milli jiġu kkummerċjalizzati b'mod indiskriminat lil kulħadd.
Il-Qorti Federali qalet li sabet evidenza ta’ negliġenza min-naħa ta’ Bit Trade. Il-Ġustizzja Nicholas kkaratterizza s-sistema ta 'konformità ta' Bit Trade bħala "defiċjenti serjament." ASIC setgħet tintervjeni wara li ASIC injora r-rekwiżiti regolatorji.
Dawn il-vjolazzjonijiet huma motivati minn profitti, skont l-Imħallef.
"Id-determinazzjonijiet tas-suq fil-mira huma fundamentali biex jiġi żgurat li l-investituri ma jkunux prodotti kkummerċjalizzati b'mod mhux xieraq li jistgħu jagħmlulhom ħsara," iċ-Chairman tal-ASIC Joe Longo kien ikkwotat fi stqarrija għall-istampa mir-regolatur.
Il-ħin ta’ Kraken huwa partikolarment ħażin. L-iskambju nediet servizz ta’ sensar liċenzjat ix-xahar li għadda għal investituri bl-ingrossa Awstraljani. Meta l-iskambju ħabbar dan, pożizzjonawh bħala parti minn servizz ġdid għall-investituri bl-ingrossa fl-Awstralja. "impenn kontinwu għall-konformità regolatorja," Hija tkompli tespandi madwar in-nazzjon.
Ir-rappreżentazzjoni tar-realtà ta' ASIC hija pjuttost differenti. Skont id-dejta tal-klijenti, 225 klijent bl-imnut tilfu medja ta 'aktar minn $1,000. L-investituri tilfu sa $4 miljun. ASIC qal li l-kumpanija offriet prodotti ta 'marġni li kienu jafu bir-riskji.
L-investigazzjoni tal-ASIC tiżvela wkoll xi kwistjonijiet aktar profondi fil-idejn.
Bit Trade, pereżempju, ma kellhiex is-sistemi xierqa meħtieġa biex jiddeterminaw jekk klijent kienx adattat. Skont l-aġenzija, huma jħallu lill-investituri bl-imnut jużaw flus mislufa biex jinnegozjaw il-kripto, u joħolqu sitwazzjonijiet ta 'ingranaġġ perikolużi f'suq li huwa diġà volatili.
Bit Trade għandu jħallas ukoll l-ispejjeż legali ta 'ASIC mill-proċedimenti. Minn dakinhar ilhom ristretti l-kummerċ tal-marġni għall-klijenti bl-ingrossa biss.
Għal ħafna investituri fis-settur tal-bejgħ bl-imnut, madankollu, diġà saret ħsara.
Il-multa timmarka mument kritiku għar-regolamentazzjoni tal-kripto fl-Awstralja, peress li turi kif ir-regolaturi mhux se jittolleraw skambji li jagħtu prijorità lit-tkabbir fuq il-protezzjoni tal-klijenti. Huwa probabbli li pjattaformi oħra jieħdu nota.
Din l-azzjoni tindika skrutinju regolatorju li qed jiżdied fuq l-iskambji tal-kripto. ASIC ilu jikkonsulta lill-industrija tal-assi diġitali biex jiġbor feedback għal aġġornamenti proposti fir-regolamenti tal-kripto sal-2025.
Stacy Elliott hija l-editur.
